Potrivit precizărilor Direcţiei Generale Regionale a Finanţelor Publice (DGRFP) Galaţi, începând cu data de 1 iulie, Agenţia Naţională de Administrare Fiscală (ANAF) va primi zilnic de la bănci lista cu persoanele care îşi deschid sau închid un cont bancar, atât persoane fizice, cât şi juridice.
Totodată, băncile vor trebui să raporteze datele de identificare ale persoanelor care deţin drept de semnătură pentru conturile deschise, precum şi o listă a celor care închiriază casete de valori. La solicitarea ANAF, instituţiile de credit sunt obligate să comunice pentru fiecare titular care face obiectul solicitării toate rulajele sau soldurile conturilor deschise la acestea, alături de informaţiile şi documentele privind operaţiunile derulate prin respectivele conturi.
Potrivit acestor noi prevederi, intrate în vigoare de la 1 ianuarie 2016, prin conturi deschise se înţelege toate tipurile de conturi de care poate dispune un client, indiferent de monedă, dacă acestea sunt deschise sau au fost deschise şi figurează închise la momentul efectuării solicitării.
Având în vedere că în primele trei luni ale anului băncile au trimis doar raportări simplificate către ANAF, s-a decis amânarea până la 1 iulie 2016 a termenului de la care acestea să fie obligate să raporteze zilnic informaţiile despre conturile bancare deschise sau închise.
În acest sens, sistemele informatice ale băncilor au fost, în ultimele trei luni, adaptate la noile reglementări, pentru a putea îndeplini obligaţiile privind raportările zilnice.